שאלו עו"ד על צוואות וירושות(1,286)

שלום רב דוד,

ייתכן והוריך ערכו צוואה הדדית וייתכן ובכלל לא ערכו צוואה, אז כי חוק הירושה קובע מה מגיע למי וכמה.

איני יודע כמה זמן חלף מאז פטירת אביך, אבל יש הליכים כמו צו קיום צוואה או התנגדות לקיום צוואה שייתכן שאתה יכול עדיין לנקוט בהם.

אך לפני הכל צריך לאתר את הצוואה, ככל שהופקדה אצל הרשם.

בחיי המצווה כל המרשם לגבי צוואה שערך -אם ערך- הוא סודי, לא ניתן לקבל שום מידע עליו, ולא ניתן לדעת אם הוא השאיר צוואה. לאחר הפטירה ניתן לקבל מידע במרשם הארצי המנוהל אצל רשמי הירושה.

לפיכך, אם פנית לאמך והיא סרבה לשתף פעולה ו/או טרם פנית אליה בעניין, הדרך שלך לבדוק אם קיימת צוואה היא ע"י פניה לרשם הירושה.

איתור צוואה שהופקדה נעשה בדרך של פניית המעוניין (לדוגמה יורש) לרשם הירושה, שהוא נציגו של המרשם הארצי, ולקבל פרטים האם המנוח השאיר צוואה.

אם הייתה צוואה, יתכן שהיא הופקדה על ידי המנוח ברשם הירושה, ואם לא הופקדה מחיים ככל הנראה היא נמסרה לרשם הירושה לאחר הפטירה, שכן חובה על מחזיק צוואה למסור אותה לרשם הירושה מיד לאחר שנודע לו על הפטירה.

עיון בצוואה לאחר פטירת המצווה:

אם הופקדה או נמסרה צוואת המנוח, אפשר לבקש מהרשם לענייני ירושה לעיין בצוואה. על מבקש העיון לציין הקשר שלו לעיזבון. אם הרשם נוכח שלמבקש יש עניין בצוואה, הוא יכול להרשות לו לעיין בחלק מהצוואה או כולה, לפי העניין. כן יכול להתיר לתת למבקש העתק צילומי של הצוואה.

בנוסף:

סעיף 76 לחוק הירושה קובע כי אם הופקדה או נמסרה צוואה או זכרון דברים (על צוואה בע"פ), אצל הרשם לענייני ירושה, ולא הוגשה בקשה לקיומה, במשך 3 חודשים לאחר הפטירה או לאחר מסירת הצוואה (לפי המאוחר מביניהם) – רשם הירושה יפתח את המעטפה, יעיין בה, וימסור על כך הודעה בדואר רשום לנהנים על פי הצוואה. אם הודעה שנשלחה לזוכה, חזרה, הרשם יפרסם ברשומות שישנה צוואה.

בכל מקרה, המקרה שלך הוא מקרה קלאסי בו רצוי שתקבל ייעוץ משפטי בהתאם לנסיבות המקרה הספציפי שלך ולא תסתמך על תשובות בפורום בלבד!

ככל שתרצי בייעוץ כזה אתה מוזמן לפנות לנייד שלי שמפורסם למטה.

בהצלחה!
עו"ד איתן אמירי,
משה פרץ ושות', משרד עו"ד

יובהר ויודגש כי, אנו עושים כל שביכולתנו לענות תשובות על שאלות הגולשים בצורה מקצועית, אך לרוב, המדובר בתשובות כלליות בלבד. לפיכך, המידע הניתן אינו מהווה יעוץ משפטי אינו מהווה תחליף להתייעצות פרטנית עם עורך דין העוסק בתחום. המסתמך/ת על המידע שבפורום עושה זאת על אחריותו/ה בלבד. בכל מקרה יש להיוועץ עם עורך דין לפני נקיטת כל הליך ולא להסתמך על מקורות מידע כלליים.

לייעוץ משפטי פרטני ומסודר בהתאם למקרה הספציפי ניתן לפנות אלינו ולתאם פגישת ייעוץ בטלפון 03-6126633 או 054-7649435 או להשאיר פרטים דרך לשונית "קבל ייעוץ אישי" ונעשה מאמץ לשוב אליך בהקדם.

שלום רב,

חסרים לי פרטים רבים, לכן אענה בכלליות רבה!

השאלה היא לא אופן עריכת זיכרון דברים/הסכם, שכן המדובר על ירושה עתידית!

סעיף 8(א) לחוק הירושה קובע כי הסכם או ויתור על ירושתו של אדם, שנעשו בחייו של אותו אדם – בטלים.

קרי: הסכם המשנה את סדרי הירושה הקבועים בחוק, וקובע הסדרים לחלוקת הירושה בשונה מהקבוע בחוק – הסכם כזה בטל.

השאלה, אם המקרה שאת מתארת נופל בהגדרה זאת...וייתכן מאד שכן!

זו שאלה שלגביה רק השופט היושב בדין, במקרה ועניין זה יגיע לפתחו של בית המשפט או בית הדין הרבני יכול להחליט, מה שנקרה: יציר הפסיקה.

נשאלת השאלה הנוספת אם אמך ערכה כבר צוואה, אם לאו.

גם לא דומה הדבר הלוואה של עשר אלף שקל להלוואה של מליון שקל, והיינו הל ביחס היקף העיזבון.

בכל מקרה, אחותך תהיה חבה בהחזרי ההלוואה לטובת עיזבון המנוחה, שאמור להתחלק בין כל היורשים. את ויתר היורשים/נהנים/זכאים תוכלו לדרוש זאת ולהתעקש על כך ככל ומדובר בהלוואה עם הסכם מפורש או משתמע, וזאת בשונה ממתנה.

בהצלחה!
עו"ד איתן אמירי,
משה פרץ ושות', משרד עו"ד

יובהר ויודגש כי, אנו עושים כל שביכולתנו לענות תשובות על שאלות הגולשים בצורה מקצועית, אך לרוב, המדובר בתשובות כלליות בלבד. לפיכך, המידע הניתן אינו מהווה יעוץ משפטי אינו מהווה תחליף להתייעצות פרטנית עם עורך דין העוסק בתחום. המסתמך/ת על המידע שבפורום עושה זאת על אחריותו/ה בלבד. בכל מקרה יש להיוועץ עם עורך דין לפני נקיטת כל הליך ולא להסתמך על מקורות מידע כלליים.

לייעוץ משפטי פרטני ומסודר בהתאם למקרה הספציפי ניתן לפנות אלינו ולתאם פגישת ייעוץ בטלפון 03-6126633 או 054-7649435 או להשאיר פרטים דרך לשונית "קבל ייעוץ אישי" ונעשה מאמץ לשוב אליך בהקדם.

שלום מור,

אם המנוח היה היום בחיים, האם היה יכול להעביר הוראה למשיכת הכספים בטרם הסתיים תקופת החיסכון?

התשובה שלילית, אלא אם כן היה משלם "קנס" יציאה, קרי: מפסיד חלק מהריביות שהתוכנית הרוויחה ו/או הטבות אחרות.

רוצה לומר: שאיני מכיר את המדיניות של הבנק הספציפי, ויש לבדוק זאת מולם לגבי המנוח.

אם כבר פניתם ונעניתם בתשובה שלילית, צריך לבדוק אם יש חוזר ממונה על שוק ההון גם בעניינים כאלה, ומה הוא קובע, שכן הוא מחייב על כלל הבנקים, כולל את הבנק של המנוח.
צו ירושה נדרש להציג לבנק כדי שיהיה ניתן לבצע פעולות בחשבון המנוח, אלא אם כן המדובר ביתרה שהיא נמוכה מסך 8,000 ש"ח, ואז לא נדרש להציג צו ירושה או צו קיום צוואה.

בהצלחה!
עו"ד איתן אמירי

יובהר ויודגש כי, אנו עושים כל שביכולתנו לענות תשובות על שאלות הגולשים בצורה מקצועית, אך לרוב, המדובר בתשובות כלליות בלבד. לפיכך, המידע הניתן אינו מהווה יעוץ משפטי אינו מהווה תחליף להתייעצות פרטנית עם עורך דין העוסק בתחום. המסתמך/ת על המידע שבפורום עושה זאת על אחריותו/ה בלבד. בכל מקרה יש להיוועץ עם עורך דין לפני נקיטת כל הליך ולא להסתמך על מקורות מידע כלליים.

לייעוץ משפטי פרטני ומסודר בהתאם למקרה הספציפי ניתן לפנות אלינו ולתאם פגישת ייעוץ בטלפון 03-6126633 או 054-7649435 לעו"ד איתן אמירי מהמשרד או להשאיר פרטים דרך לשונית "קבל ייעוץ אישי" ונעשה מאמץ לשוב אליך בהקדם.

רפי שלום,

מצטער לשמוע שבריאותך אינה טובה בימים אלה ומאחל לך רפואה שלמה ובריאות איתנה ואריכות חיים עד 120.

לשאלתך, הדרך היחידה להבטיח את ירושת ילדיך באופן שאתה מבקש זה באמצעות עריכת צוואה שתבטא את רצונותיך!

בכל מקרה אחר, עם חס ושלום תלך לבית עולמך טרם עת ללא הותרת צוואה והפקדת ברשם הירושות, מה שיקבע את חלוקת הרכוש זה חוק הירושה, לפיו, גם לאשתך יש חלק לא מבוטל ברכוש.

בנוסף, צריך גם לסנכרן בין המוטבים שרשומים בפוליסות הביטוח על שמך לבין היורשים (נקראים גם נהנים או זכאים) בצוואה, ככל שתחליט לערוך כזאת, ובעניינך, ככל הנראה יפה שעה אחת קודם.

לא זאת אף זאת, יש עניינים רבים שצריכים לקבל מענה בצוואה כמו מינוי אפוטרופוס לרכוש לילדים, ועוד כהנה וכהנה עניינים שלא זה המקום לפרטם.

אני מומחה לדיני משפחה וירושה, ואתה יכול לפנות אליי ישירות לנייד ואשמח לעזור לך בשיחה אישית שזה מה שנכון לעשות במקרה שלך.

בהצלחה!
עו"ד איתן אמירי, נייד: 054-7649435
משה פרץ ושות', משרד עו"ד

יובהר ויודגש כי, אנו עושים כל שביכולתנו לענות תשובות על שאלות הגולשים בצורה מקצועית, אך לרוב, המדובר בתשובות כלליות בלבד. לפיכך, המידע הניתן אינו מהווה יעוץ משפטי אינו מהווה תחליף להתייעצות פרטנית עם עורך דין העוסק בתחום. המסתמך/ת על המידע שבפורום עושה זאת על אחריותו/ה בלבד. בכל מקרה יש להיוועץ עם עורך דין לפני נקיטת כל הליך ולא להסתמך על מקורות מידע כלליים.

לייעוץ משפטי פרטני ומסודר בהתאם למקרה הספציפי ניתן לפנות אלינו ולתאם פגישת ייעוץ בטלפון 03-6126633 או 054-7649435 לעו"ד איתן אמירי מהמשרד או להשאיר פרטים דרך לשונית "קבל ייעוץ אישי" ונעשה מאמץ לשוב אליך בהקדם.

שלום ניבר,

עפ"י חוק יחסי ממון בין בני זוג, התשל"ג 1973, סעיף 5(א), איזון משאבים בחוק, כשמו כן הוא חלק רק על נכסים שנצברו במאמץ משותף עד למועד פקיעת הנישואין - מות בן הזוג.

בהתאם לכך, כל צד רשאי להוריש את הרכוש שרשום רק על שמו למי שהוא רומה, וודאי במקרה כמו שלכם בו יש הפרדה רכושית מלאה ובהסכמה ביניכם מיום הנישואין.

יובהר ויודגש כי, אנו עושים כל שביכולתנו לענות תשובות על שאלות הגולשים בצורה מקצועית, אך לרוב, המדובר בתשובות כלליות בלבד. לפיכך, המידע הניתן אינו מהווה יעוץ משפטי אינו מהווה תחליף להתייעצות פרטנית עם עורך דין העוסק בתחום. המסתמך/ת על המידע שבפורום עושה זאת על אחריותו/ה בלבד. בכל מקרה יש להיוועץ עם עורך דין לפני נקיטת כל הליך ולא להסתמך על מקורות מידע כלליים.

לייעוץ משפטי פרטני ומסודר בהתאם למקרה הספציפי ניתן לפנות אלינו ולתאם פגישת ייעוץ בטלפון 03-6126633 או 054-7649435 לעו"ד איתן אמירי מהמשרד או להשאיר פרטים דרך לשונית "קבל ייעוץ אישי" ונעשה מאמץ לשוב אליך בהקדם.
בהצלחה!
עו"ד איתן אמירי,
משה פרץ ושות', משרד עו"ד

שלום אתי,

נתחיל בטיפ:

צוואות לא עורכים לבד - בשביל זה יש עו"ד מומחים בתחום.
דומה הדבר לאדם שירשום לעצמו אנטיביוטיקה בלי לעבור אבחנה ובדיקה של רופא.
העלות גם נמוכה יחסית בשביל לקחת סיכון שחלילה הצוואה לא תהיה כשרה, מי מהיורשים/זכאים יתקוף אותה אחרי לכתו של האדם, ואז תפרוץ מלחמת עולם בין היורשים, שלא רק שתעלה בכסף רב, יש בה כדי לגרום נתק לשנים רבות בין היורשים, וזה דבר שהנפטר וודאי היה רוצה להימנע ממנו, וזו אחת המטרות של הצוואה.

טיפ נוסף:
אם את נשואה ובן זוגך בחיים, רצוי לשקול לערוך צוואה הדדית!

ועכשיו, לעצם שאלתך:

אין אפשרות להפקיד צוואה מודפסת וללא עדים, שכן אינה תקפה ולא עומדת בכללים של צוואה בעדים ולכן אינה תקפה!!!

בנוסף, מלבד צוואה שנערכה בע"פ, כל יתר הצוואות רגילות או הדדיות, בעדים או בכתב, יכולות להיות מופקדות אצל רשם הירושה בכספת, ככל שהן תקפות, ובמילים אחרות, עומדות בתקינות מבחינת כללי עריכתן!!!

צוואה בעדים יכולה להיות מודפסת או בכתב ידו של אחר, ואין היא נושאת כל סממן של המצווה מלבד חתימתו.

על פי החוק, כדי שצוואה תהיה תקפה - על הצוואה להיערך בכתב, יצוין בה התאריך והיא תיחתם על ידי המצווה ובפני שני עדים כשרים, אשר יאשרו בגוף הצוואה שהם עדים לה, לאחר שהמצווה הצהיר בפניהם כי זו צוואתו.

על הצוואה לשאת אף תאריך ורצוי כי המצווה יחתום על כל עמודיה.

טיפ אחרון לסיום:
שאלותייך מעלות חשש שהנך מעוניינת לערוך צוואה לבד ולהפקידה, אך לאור חוסר הבנה בסיסית על ההבדלים בין צוואות, וכפועל יוצא, איך צריך לערוך צוואה ומה היא חייבת לכלול מעבר להיבט הצורני, כדי למנוע בעיות בהמשך בין היורשים, אני מציע לך לקבל ייעוץ משפטי בעניין, ולא להסתפק בקיצורי דרך ובתשובות באינטרנט.

בהצלחה!

יובהר ויודגש כי, אנו עושים כל שביכולתנו לענות תשובות על שאלות הגולשים בצורה מקצועית, אך לרוב, המדובר בתשובות כלליות בלבד. לפיכך, המידע הניתן אינו מהווה יעוץ משפטי אינו מהווה תחליף להתייעצות פרטנית עם עורך דין העוסק בתחום. המסתמך/ת על המידע שבפורום עושה זאת על אחריותו/ה בלבד. בכל מקרה יש להיוועץ עם עורך דין לפני נקיטת כל הליך ולא להסתמך על מקורות מידע כלליים.

לייעוץ משפטי פרטני ומסודר בהתאם למקרה הספציפי ניתן לפנות אלינו ולתאם פגישת ייעוץ בטלפון 03-6126633 או להשאיר פרטים דרך לשונית "קבל ייעוץ אישי" ונעשה מאמץ לשוב אליך בהקדם.

שלום דינה,

בישראל אין מס ירושה, אולם העברות נכסים באופן שונה מהמפורט בצוואה יכולות לגרור חיובי מסי מקרקעין. כדי למנוע חיובים אלו, יש לתכנן את ההעברות באופן המונע חיובי מס. רצוי לשים לב לעניין זה בעת עריכת הצוואה כדי לתת בידי היורשים כלים נוספים לתכנן את ההעברות באופן שונה מהכתוב.

היינו הך, ניתן לבצע העברות של נכסי מקרקעין בין היורשים, בטרם הנכס מוצע לצד שלישי זר, מבלי שהדבר יגרור חיובי מס. לצורך כך, חשוב מאוד לתכנן את הדבר מראש, לרבות שימוש בכלים של הסתלקות והסכם בין יורשים. במידה וקיימים איזונים כספיים – חובה לבצע אותם מתוך מסת העיזבון.

מאחר ואין הצוואה למול עיניי, אין אני יכול לפסוק בעניין.

לא מכיר עילת תביעה של צד בגין מניעת תשלום מס לרשויות.

ככל שאחיך רצה, יכול היה להתנגד לצוואה בהליך התנגדות לצו קיום צוואה ואז להעלות את טענותיו, ככל שהיו מגובות בעילה מהותית ואמיתית.

יובהר ויודגש כי, אנו עושים כל שביכולתנו לענות תשובות על שאלות הגולשים בצורה מקצועית, אך לרוב, המדובר בתשובות כלליות בלבד. לפיכך, המידע הניתן אינו מהווה יעוץ משפטי אינו מהווה תחליף להתייעצות פרטנית עם עורך דין העוסק בתחום. המסתמך/ת על המידע שבפורום עושה זאת על אחריותו/ה בלבד. בכל מקרה יש להיוועץ עם עורך דין לפני נקיטת כל הליך ולא להסתמך על מקורות מידע כלליים.

לייעוץ משפטי פרטני ומסודר בהתאם למקרה הספציפי ניתן לפנות אלינו ולתאם פגישת ייעוץ בטלפון 03-6126633 או להשאיר פרטים דרך לשונית "קבל ייעוץ אישי" ונעשה מאמץ לשוב אליך בהקדם.

שלום אור,

על פי סעיף 55 לחוק הירושה, בהיעדר צוואה, זכות הירושה של ידוע בציבור של הנפטרת שווה לזו של בני זוג נשואים אך רק אם הידועים בציבור אינם נשואים לאחרים, וכאשר מוכיח בן הזוג שנותר בחיים כי הוא והמנוח חיו כידועים בציבור, קיימו משק בית משותף, יחסי אישות וכיוצ"ב.

יובהר ויודגש כי, אנו עושים כל שביכולתנו לענות תשובות על שאלות הגולשים בצורה מקצועית, אך לרוב, המדובר בתשובות כלליות בלבד. לפיכך, המידע הניתן אינו מהווה יעוץ משפטי אינו מהווה תחליף להתייעצות פרטנית עם עורך דין העוסק בתחום. המסתמך/ת על המידע שבפורום עושה זאת על אחריותו/ה בלבד. בכל מקרה יש להיוועץ עם עורך דין לפני נקיטת כל הליך ולא להסתמך על מקורות מידע כלליים.

לייעוץ משפטי פרטני ומסודר בהתאם למקרה הספציפי ניתן לפנות אלינו ולתאם פגישת ייעוץ בטלפון 03-6126633 או להשאיר פרטים דרך לשונית "קבל ייעוץ אישי" ונעשה מאמץ לשוב אליך בהקדם.

שלום ארז,

שימוש בנאמנות זרה יכול לעתים לאפשר מיסוי רווחי הון בשיעור מופחת כמו יחיד. במקביל נאמנות מספקת הגנה חלקית ממס עיזבון.

לשאלתך, כדי למנוע תשלום מס עיזבון בפטירת יוצר הנאמנות (בשונה מנהנה), צריך שהנאמן יהיה עצמאי, שהנאמנות תוגדר כבלתי חוזרת ושליוצר הנאמנות לא יישאר כל אינטרס, בנאמנות הזרה. מאחר שאלו חסרונות משמעותיים, תכנון זה מתאים רק למשקיעים מתוחכמים.

יובהר ויודגש כי, אנו עושים כל שביכולתנו לענות תשובות על שאלות הגולשים בצורה מקצועית, אך לרוב, המדובר בתשובות כלליות בלבד. לפיכך, המידע הניתן אינו מהווה יעוץ משפטי אינו מהווה תחליף להתייעצות פרטנית עם עורך דין העוסק בתחום. המסתמך/ת על המידע שבפורום עושה זאת על אחריותו/ה בלבד. בכל מקרה יש להיוועץ עם עורך דין לפני נקיטת כל הליך ולא להסתמך על מקורות מידע כלליים.

לייעוץ משפטי פרטני ומסודר בהתאם למקרה הספציפי ניתן לפנות אלינו ולתאם פגישת ייעוץ בטלפון 03-6126633 או להשאיר פרטים דרך לשונית "קבל ייעוץ אישי" ונעשה מאמץ לשוב אליך בהקדם.

שלום דדי,

לפני הכל ואחרי הכל, מאחל לאחיך אריכות חיים עד 120.

לשאלתך, במצב בו אין לאחיך צאצאים או הורים, ואחיך לא ערך צוואה, אשתו תירש את מלא חלקו בזכויות בדירה בו התגוררו יחד, ככל שחיו יחד בשלוש השנים האחרונות לחייו, וכן את המיטלטלין המשמשים את דירת המגורים ומכונית הנוסעים.

חלוקת עיזבון, קרי: מכירת הדירה בעניינכם, אמורה להיעשות לפי הסכם בין יורשים.

בהעדר הסכם, בית משפט לענייני משפחה יפסוק.

יובהר ויודגש כי, אנו עושים כל שביכולתנו לענות תשובות על שאלות הגולשים בצורה מקצועית, אך לרוב, המדובר בתשובות כלליות בלבד. לפיכך, המידע הניתן אינו מהווה יעוץ משפטי אינו מהווה תחליף להתייעצות פרטנית עם עורך דין העוסק בתחום. המסתמך/ת על המידע שבפורום עושה זאת על אחריותו/ה בלבד. בכל מקרה יש להיוועץ עם עורך דין לפני נקיטת כל הליך ולא להסתמך על מקורות מידע כלליים.

לייעוץ משפטי פרטני ומסודר בהתאם למקרה הספציפי ניתן לפנות אלינו ולתאם פגישת ייעוץ בטלפון 03-6126633 או להשאיר פרטים דרך לשונית "קבל ייעוץ אישי" ונעשה מאמץ לשוב אליך בהקדם.